市场震荡!机会还是风险?我们基民该如何理性应对?_002490,600006,

《市场震荡!机会还是风险?我们基民该如何理性应对?_002490,600006,》
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  市场总是起起伏伏,有人心惊胆战,盘算离场的时机;有人沉着冷静,分析入场的时点。

  那么面对高位震荡的市场,怎样应对才算科学、理性呢?一起来看看吧~

  现在还能买基金吗?

  2021年开年的A股可谓精彩纷呈,各大指数突飞猛进。随着市场高位震荡,不少投资者发出这样的声音:

  大盘3500点之上,是不是风险很大了?

  基金涨了这么多,是不是要回调了?

  ……

  来源:银河证券,20050101-20210118

  回顾近15年的A股市场,上证指数共有4次(分别是2007/4/12、2008/3/28、2015/3/17、2018/1/22)在多重利好催化下以慢牛或者快速上涨的趋势下曾突破过3500点。

  在大家的普遍认知里,3500点无疑是市场的高点,但即便如此,偏股混合基金依然能有不错的收益。以上一次上证指数突破3500点是在2018年1月,截至今年1月18日,偏股混合型基金指数上涨79.58%,超越上证指数涨幅20多倍。

  A股后续能否继续向上突破或许难以预测,但我们正置身于众多优质基金的牛市之中,这些基金在震荡行情中刷新着净值新高。对于普通投资者来说,抱住这些通过选股创造长期超额的基金,将是穿越震荡、战胜市场的极佳方式。

  基民该如何理性应对?

  1、放低预期收益率

  在经历了2019年和2020年的两年业绩爆发之后,对2021年最好放低收益率预期。

  一方面过去两年公募的超额收益很高,主动偏股型基金收益率中位数已连续两年超过30%(数据来源:银河证券),想要连年超越30%其实还是比较难的;另一方面白酒、新能源、半导体、医疗等不少优质赛道的优质公司估值已经不便宜了,很多机构对于2021年市场整体研判都偏谨慎。

  兴业证券:从技术上来看,2019年-2020连续两年股票市场“牛市”,2021年延续牛市的概率在下降,2021年的整体回报可能明显下降。

  摩根士丹利华鑫基金:目前存量资金博弈较为明显,资金追高意愿不强,市场震荡加剧。未来市场可能发生较为明显的分化,同时个股普涨普跌的局面再出现的几率不大。

  2、选择靠谱基金

  当大潮褪去,方知谁在裸泳,选择靠谱的基金方可帮我们应对当下的行情。

  衡量基金靠不靠谱,可以关注以下几个维度:

  (1)首先看基金经理的从业时间是否足够长,业绩是否足够优秀。

  至少经历过一轮牛熊而且表现也比较好的基金经理,才比较让人放心,若单单看某一年的业绩好,很有可能是运气好,押对了行业。

  (2)其次看基金经理的投资风格。

  优秀的均衡型基金一般可以持续跑赢指数。而如果基金经理的风格偏行业主题、高仓位不择时,这就会导致业绩表现比较极致,在风口时涨得很好,但是一旦市场转向,基金的回撤也是比较大的。

  3、做到长期持有

  有一些经验的投资者会发现,买基金要赚钱,选对,还只是第一步,如何持有,才更关键。

  当看着周边的人购买基金开始赚钱,抱着急于快速致富的预期进入市场,追逐短期涨的快的投资标的,可能往往并不能遂愿。

  在美国,90%的投资者将养老作为投资共同基金的目的,基本上都是遵循长期持有的原则。我们很难确保自己买入后能马上盈利,比较适合多数人的做法是用闲钱投资,并做好中长期持有的打算,用时间来换空间。

  4、多元化的资产配置

  市场无法预测,合理资产配置却是很重要的,因为分散投资,我们可以参与市场大涨带来的收益,也可以避免因大跌而遭遇的巨额损失,更好地把握组合的长期回报和风险水平。

  无论牛市、熊市还是震荡市,都要合理均衡地配置权益基金、债券基金等,这样可以让我们的投资更稳健,更持久。

  另外对于权益类投资,同样要均衡配置成长、价值等多元化的风格。

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